プロスペクト理論とは？FXをやる上で大事な考え方を徹底解説

FXでのプロスペクト理論とは

プロスペクト理論とは、人は何かを得る嬉しさよりも損失の回避を重要視する傾向があり、何かを得るときはリスクを取らないのに損失を回避するときはリスクを取ることが判明しています。

FXでもプロスペクト理論が当てはまり、利益が出ているときはリスクをとってまで大きな利益を狙うことはないのに、損失が出ている場合は、リスクをとってロスカットぎりぎりまで損失から逃れようとする状態になりやすいです。その結果、損切りできずロスカットされてしまうのです。

ここからはFXでのプロスペクト理論についてさらに詳しく触れ、なぜ損切りができないのかを解説していきます。

下記のプロスペクト理論の内容を知っておけば、損切りできない状態に陥ることはなくなるので、ぜひ参考にしてください。

FXのプロスペクト理論は、上記の3つがあります。それでは、1つずつ解説します。

多くの人は不合理な選択をする

プロスペクト理論によれば、人間は不合理な選択をするといわれています。

これから質問をするので、実際にどちらにするか選んでみてください。

 質問1

1. 条件なしで200万円もらえる
2. 50％の確率で当たれば400万円もらえ、50％の確率でハズレれば何ももらえない

2つ目の質問です。あなたはどちらを選びますか？

 質問2

1. 条件なしで200万円もらえる
2. 40％の確率で当たれば500万円もらえ、60％の確率でハズレれば何ももらえない

質問1では選択肢①を、質問②でも選択肢①を選びませんでしたか？どちらの質問も期待値（受け取れる金額×当たる確率）は200万円なのに、ギャンブル性の高い選択肢②を選びにくいことがわかります。

では、なぜどちらの質問でもギャンブル性の高い選択肢②は選ばれないのでしょうか。

それはプロスペクト理論が影響しており、人は目の前に報酬があるとき、手に入らないといったリスクを避けるために堅実な選択肢を選びやすい傾向があるのです。

また質問からわかるように、人間はなにかを得るときはリスクをあまり取らない安定思考になりやすいことがわかります。

損失を回避したいという心理が大きい

いきなりですが、あなたには100万円の借金があります。

あなたはどちらを選びますか？

 質問1

1. 50万円の借金を減らし、残りの借金は50万円
2. 硬貨を投げて表なら借金を0円に、裏なら借金は100万円

上記の質問であなたは選択肢②を選択しませんでしたか？先ほどの「人は不合理の選択をする」のトピックの質問では安定性の高い選択肢①を、しかし今回も期待値は同じこの質問では選択肢②を選ぶ人が大体数なのです。

人は得るときはリスクを取らずに安定を求める傾向があり、借金など損失があるときはリスクを取りやすい傾向があります。これがプロスペクト理論の本質です。

上記質問からわかるプロスペクト理論を簡単に要約すると、以下のようになります。

・人は得している場面ではリスクは取らないが、損している場面では損失を回避しようとリスクを取る傾向がある
・人は得るときより失う悲しさの方が2倍くらい強い

上記の要点をFXトレードに当てはめると、以下のようになります。

損失そのものを回避する心理からFXで損失が出ると、損失を確定させたくなくロスカットされるまで損切りできない状態に陥っているのです。これがFXで勝てない主な理由といわれています。

サンクコストを考えてしまう

サンクコストとは、今まで費やした資金や時間・労力を失うのが怖くなり、さらにお金などをかけて損をすることです。FXに当てはめると、損失が出ているのにも関わらず、これまで費やした分析や時間・お金をカットするのがもったいなくなり損切りできない状態です。

身近なものでもサンクコスト効果は当てはまり、例として「競馬」や「恋愛」があげられます。

競馬で4万円かけて当たりが出ない場合、下記のサンクコスト効果で競馬がやめられず、どんどんお金を投下してしまうことがあります。

恋愛もサンクコスト効果が当てはまり、これまで恋人と過ごしてきた時間や使ってきたお金が多いほど、戻ってこない時間やお金が大きくなるため別れを切り出せないといわれています。

競馬や恋愛以外にも映画やパチンコなどにもサンクコスト効果は当てはまります。

サンクコスト効果は、費やしたものが大きくなるほど切ることができない特徴があるため注意が必要です。

FXでいえば、分析にかけた時間・資金が大きくなるほど損切りをした際に失うものが大きくなり損切りがしにくくなるのです。

損切り時は、サンクコスト効果に加え上記で解説した損失回避パイアスが働くため、損切りの場面と分かっていても、損失を受け入れることが難しく損切りしずらい特徴があります。

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プロスペクト理論をFXで克服する方法とは？

FXのプロスペクト理論を感情で克服しようとすると長期間の訓練が必要になります。

そのため感情でプロスペクト理論を克服するのはおすすめしません。

おすすめな方法として、あらかじめFXの損切りや利確のルールを決めておくことです。エントリーするときに利確や損切りの設定を、あらかじめ決めておくことで感情をコントロールできなくても資金を守ることが可能です。

FXのトレードルールは、こちらの記事でわかりやすく解説しています。まだFXのトレードルールが決まっていない方はもちろん、自分のFXトレードルールは正しいか確認したい方も覗いてみてください。

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プロスペクト理論を理解してFXトレードに活かそう

本記事ではプロスペクト理論について解説しました。プロスペクト理論はFXだけでなく日常生活にも影響してきます。FXトレードでプロスペクト理論を克服するおすすめの方法は、あらかじめFXトレードルールを作っておくことです。

多くの人は不合理な選択をすること・損失回避欲は得している場面の2倍・サンクコスト効果などを考えて、FXトレードすることで損切りができない状態から卒業できます。

プロスペクト理論を理解してFXトレードに臨むことで、勝率はグッと上がります。

本記事で学んだプロスペクト理論を活用し、FXトレードをしていきましょう。

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